防范化解風險是黨的十九大提出的“三大攻堅戰(zhàn)”之一，習近平總書記指出：“防范化解金融風險特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風險，是金融工作的根本性任務?！苯陙?，中國人民人壽保險股份有限公司（簡稱人保壽險）認真貫徹落實黨中央、銀保監(jiān)會關于防控金融風險指示精神，推進落實集團“3411工程”，通過提高政治站位、夯實基礎管理、開展“掃雷專項行動”（即2019年度非法集資風險排查整治）和 “五虛”（虛列費用、虛假承保、虛假退保、虛假理賠、虛掛保費）問題整治、嚴防重大案件風險等舉措，以守住一條不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線為推進公司向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型提供基礎和保障。

統(tǒng)一思想，提高站位，促進“寫在紙上的教訓”變成“刻在心里的敬畏”

為加強自身合規(guī)風控能力建設，人保壽險各級黨委理論學習中心組帶頭學習合規(guī)風控專業(yè)知識。在“不忘初心、牢記使命”主題教育專題學習研討讀書班上，原原本本學習習近平總書記關于防范化解金融風險的著作和講話。通過學習，系統(tǒng)上下進一步深刻認識到抓好合規(guī)風控是推動公司向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型的堅強保障。

逢會必講合規(guī)經(jīng)營、必談風險防控在人保壽險已是常態(tài)。無論是黨建工作會議、紀檢監(jiān)察會議，還是月度、季度、半年、年度等經(jīng)營分析會議，都會將合規(guī)風控作為一項重要內(nèi)容?！拔覀儽仨毨喂虡淞I(yè)務發(fā)展與風險防范并重的管理理念，堅持把向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型與防范化解經(jīng)營風險同步安排?！比吮垭U黨委書記、總裁傅安平強調(diào)。

為強化合規(guī)經(jīng)營導向，增強各級機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營意識，減少行政處罰、司法案件，防范重大經(jīng)營風險，近年來，人保壽險一直將合規(guī)經(jīng)營考核指標作為省級分公司績效考核監(jiān)測指標進行考核?？己藘?nèi)容包括各省級分公司及其下轄是否發(fā)生司法案件、受到行政處罰，以及風險管理和內(nèi)控管理、反洗錢管理等相關工作開展情況等，通過制度約束加強合規(guī)經(jīng)營的剛性約束。

在人保壽險，全員合規(guī)風控已成為共識。各級機構(gòu)在制定業(yè)務發(fā)展計劃時，將合規(guī)和風險防控工作同步部署，切實承擔起風控主體責任。從總公司到省級、地市級機構(gòu)，人保壽險建立上下聯(lián)動的風險預警機制，各級承擔監(jiān)測預警責任、風險處置責任，做好重點風險防控工作。

以案促改，彌補漏洞，推進內(nèi)控合規(guī)和風險管理基礎建設

為確保各項工作落地，人保壽險黨委高度重視，多次專題研究司法案件歸因分析，明確了從加快推進基礎管理、人員管理、關鍵環(huán)節(jié)管控、風險預警及案件線索監(jiān)測等方面推進整改工作，要求按照任務書、時間表，做到部門聯(lián)動、總分協(xié)同，掛表作業(yè)，逐項銷號。目前公司從完善基層組織架構(gòu)、建立強制休假及輪崗機制、加強干部員工管理、關鍵崗位風險控制、基層內(nèi)控體系建設、加強收付費管理、研究建立案件風險監(jiān)測指標、拓寬風險或線索監(jiān)測渠道、加強合規(guī)審計監(jiān)督等多方面開展整改工作。

在深入推進“不忘初心、牢記使命”主題教育中，人保壽險根據(jù)中央和國家機關工委政治建設督查整改任務、基層反映問題，司法案件歸因分析、監(jiān)管處罰總結(jié)分析形成的問題，圍繞“加強合規(guī)風險防控，建立健全公司合規(guī)文化”等14個整改事項，堅持高標準、嚴要求，對照制定了包括扎實開展“掃雷專項行動”、建立內(nèi)控案防長效機制建設、開展防范非法集資宣傳、加強營銷員教育、完善日常案件風險監(jiān)測識別手段等在內(nèi)的31條整改舉措。明確責任人和部門，規(guī)定完成時限，確保整改到位。

據(jù)介紹，根據(jù)人保壽險黨委統(tǒng)一部署，各省級分公司黨委召開專題會議認真研究遏制違規(guī)違法案件問題，結(jié)合本轄區(qū)、本條線工作實際，深入查擺、尋找不足，有針對性地制定整改計劃。人保壽險將對整改開展專項督導，以案治本，統(tǒng)籌推進，不斷完善“主動合規(guī)，積極內(nèi)控，全面防風險”的管理運行機制。

以案明鑒，舉一反三，開展拉網(wǎng)式“掃雷專項行動”和“五虛”問題整治

當前，防范和化解金融風險已經(jīng)入攻堅期，保險行業(yè)內(nèi)一些重點領域的風險進一步集聚，形勢依然嚴峻。為打好這場攻堅戰(zhàn)，人保壽險積極響應國家和中國銀保監(jiān)會 “防風險”“治亂象”要求，根據(jù)人保集團統(tǒng)一部署，在全系統(tǒng)開展“掃雷專項行動”。對全系統(tǒng)2079家分支機構(gòu)開展地毯式、拉網(wǎng)式檢查，排查人員共計61378人，對四級機構(gòu)的現(xiàn)場檢查覆蓋率達到了100%，全面揭示和主動處置了案件風險。截止目前，全系統(tǒng)簽署《反非法集資承諾書》承諾書的員工及業(yè)務員已達33.5萬余人次。公司已主動排查發(fā)現(xiàn)司法案件10起，有效避免了案情擴大以及公司、社會損失。

針對“五虛”問題的整治，人保壽險明確工作重點，突出關鍵要點，對現(xiàn)有制度、流程進行梳理，進一步完善各種制度和手段，不斷強化制度執(zhí)行和IT剛性管控。對在巡視巡察、信訪反映、審計移交等線索中涉及的“五虛”問題，從快從嚴從重查處。同時加大對銷售人員的品質(zhì)管理，做好定期抽查庫房，突擊抽查產(chǎn)說會、業(yè)務員展業(yè)夾等常規(guī)動作。做到發(fā)現(xiàn)漏洞、嚴肅糾改、立行立改?！皩Α逄摗瘑栴}一律零容忍，絕不手軟、嚴懲不貸。不僅要追究直接責任人的責任，還要倒查主體責任、監(jiān)督責任是否落實到位?！备蛋财綇娬{(diào)。

突出重點，嚴防死守，防范化解重大司法案件風險

人保壽險結(jié)合自身實際，建立起一整套司法案件報告管理及應急處置工作機制，關注重點領域，盯住重點線索，看住重點對象，主動防范和化解司法案件風險。

人保壽險堅持以案治本，將發(fā)生司法案件的機構(gòu)及涉案人所涉及的業(yè)務、客戶或管理環(huán)節(jié)作為重點進行全面內(nèi)部風險排查?？偛考o檢監(jiān)察、法律合規(guī)、風險管理、審計等相關部門聯(lián)合開展現(xiàn)場調(diào)查，深入查找案件產(chǎn)生的深層次原因，召集涉案省級分公司召開案件督導現(xiàn)場會議，對重大司法案件逐案開展“解剖麻雀”及歸因分析，查找案件暴露出的風險點和薄弱環(huán)節(jié)，從基層干部及關鍵崗位招聘及監(jiān)督、基層基礎業(yè)務流程管控缺失、財務收付費管理、基層合規(guī)審計監(jiān)督薄弱環(huán)節(jié)等多方面開展反思與分析，并將其作為整改依據(jù)，連同監(jiān)管機構(gòu)指出的管理問題、漏洞和缺陷一并及時落實整改。

未來，人保壽險將繼續(xù)深入貫徹落實集團“3411工程”，堅定不移“轉(zhuǎn)方式、優(yōu)結(jié)構(gòu)、換動能”，堅定不移推進“三個轉(zhuǎn)變”，切實提升合規(guī)風控能力，嚴防重大案件風險，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線，為打贏防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)做出應有的貢獻。